SEC США подала в суд на банк Silvergate, поддерживающий криптовалюту

Заработок Binarium

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) в понедельник подала в суд на Silvergate Capital Corporation, материнскую компанию дружественного к криптовалюте Silvergate Bank, утверждая, что банк не соблюдал Закон о банковской тайне / правила борьбы с отмыванием денег, несмотря на то, что сообщил представителям общественности и акционерам, что это так.

SEC также подала в суд на бывшего генерального директора Алана Лейна, бывшего операционного директора Кэтлин Фраер и бывшего операционного директора Антонио Мартино, утверждая в своей жалобе, что банк не проводил достаточного мониторинга подозрительной активности, несмотря на предупреждения государственных экспертов о неадекватном соблюдении Закона о банковской тайне.

Несколько раз до ноября 2022 года Лейну и Фрахеру – а через них и SCC – становилось известно, что у Банка были серьезные недостатки в его программе соблюдения требований BSA / AML”, – говорится в жалобе. Кроме того, по результатам многочисленных проверок Silvergate Федеральной резервной системой через Федеральный резервный банк Сан-Франциско (“FRBSF”), Лейн и Фрахер должны были знать, что в программе Банка по соблюдению требований BSA / AML существуют критические недостатки”.

В рамках своей жалобы SEC утверждала, что Silvergate не удалось обнаружить подозрительные переводы на сумму почти 9 миллиардов долларов со стороны FTX, которая подала заявление о банкротстве в ноябре 2022 года.

В течение большей части 2021 и 2022 годов Банк не проводил надлежащего автоматического мониторинга своего выдающегося продукта, “Silvergate Exchange Network” (“SEN”)”, – говорится в жалобе. SEN был ключевым механизмом для перевода средств клиентами Банка с криптовалютными активами между собой и был разработан специально для привлечения клиентов с криптовалютными активами. Но Банк не смог адекватно или автоматически отслеживать подозрительную активность примерно на 1 триллион долларов в банковских транзакциях, которые произошли на SEN.”

  Инвесторы Tesla подали в суд на Илона Маска за якобы перевод талантов и ресурсов в xAI

Как открыть брокерский счет физическому лицу онлайн

Команда Silvergate получила сообщение от экспертов по Закону о банковской тайне о том, что ее усилия были неадекватными, утверждалось в иске, но по-прежнему утверждала, что в ее квартальной или годовой отчетности (формы 10-Q и 10-K) не было факторов риска.

В ежеквартальной отчетности за 2021 год “признавалось”, что банк столкнулся с “повышенным риском” из-за некоторых своих крипто-клиентов, но банк не раскрыл, что его руководители были осведомлены об этих недостатках.

Silvergate, который был основным банком для крупных криптобизнесов, добровольно закрылся под давлением грандиозных встречных ветров в секторе и был первым из трех технологических кредиторов, которые были закрыты в течение так называемой криптозимы того периода. Два других — Silicon Valley Bank и Signature Bank — были арестованы и ликвидированы властями США, в то время как Silvergate прекратил свою деятельность без вмешательства правительства или необходимости в федеральной помощи для выплаты вкладчикам.

Потеря Silvergate и двух других учреждений вызвала многомесячный банковский хаос в США, который также заставил компании, занимающиеся цифровыми активами, бороться за труднодоступные финансовые отношения, поскольку криптовалюта еще больше впала в немилость.

Silvergate пережил быстрый рост от крошечного общественного банка до ведущего финансового партнера в секторе цифровых активов, но его падение было еще более быстрым. Конец был связан с подачей ценных бумаг в марте 2023 года, в которой сообщалось, что фирма, которая сделала ставку на криптоиндустрию, ускорила продажи ценных бумаг, чтобы собрать наличные для погашения авансов от Федерального банка жилищного кредитования Сан-Франциско. Но предупреждающие признаки были и до этого, поскольку учреждение потеряло более 8 миллиардов долларов депозитов от своих крипто-клиентов в последние месяцы 2022 года.

  Тайваньский певец Найн Чен обратился в прокуратуру за предполагаемым мошенничеством, связанным с JPEX

Генеральный инспектор Федеральной резервной системы пришел к выводу в отчете за октябрь 2023 года, что руководство Silvergate было “неэффективным”, а его сотрудники из федерального регулятора не смогли приспособиться к тому, что происходило с бизнесом.

Самые прибыльные стратегии бинарных опционов — это набор методов и подходов, которые трейдеры используют для повышения вероятности успешной торговли на рынке бинарных опционов. Бинарные опционы представляют собой финансовые инструменты, которые позволяют трейдерам делать ставки на то, будет ли цена актива выше или ниже определенного уровня в заданный момент времени.

Хотя стратегии бинарных опционов могут помочь трейдерам увеличить свои шансы на успех, важно помнить, что торговля всегда связана с рисками. Не существует "безопасной" стратегии, которая гарантировала бы прибыль. Поэтому важно тщательно анализировать рынок, управлять капиталом и использовать только те стратегии, которые соответствуют вашему стилю торговли и уровню опыта.

Добавить комментарий